Financial Crime Symposium, Milano 2026.

Giovedì 29 gennaio 2026 si è tenuto il Financial Crime Symposium 2026, evento organizzato da Deloitte e dedicato all’analisi dei principali sviluppi in materia di Financial Crime, AML/CFT e contrasto ai fenomeni illeciti. L’iniziativa ha riunito rappresentanti delle istituzioni, delle autorità di vigilanza, del mondo giudiziario e degli operatori di mercato, configurandosi come un momento di confronto qualificato sui rischi emergenti e sulle risposte regolamentari, investigative e operative.

Connessione con il nostro ambito di attività

I temi affrontati nel corso dell’evento sono strettamente connessi al lavoro che svolgiamo quotidianamente a supporto degli intermediari finanziari e degli operatori soggetti alla normativa antiriciclaggio.

L’evoluzione dei modelli di criminalitàorganizzata, l’uso strumentale delle strutture societarie, i rischi legati ai flussi transnazionali, all’Import/Export e alle nuove tecnologie rendono sempre più centrale il ruolo di dati affidabili, tempestivi e contestualizzati nei processi di screening, monitoring e risk profiling.

In questo scenario, soluzioni avanzate per l’identificazione di PEP, soggetti sanzionati, adverse media, connessioni societarie e segnali di rischio emergenti rappresentano un elemento chiave per consentire ai compliance officer di prendere decisioni informate, coerenti con l’approccio basato sul rischio e allineate alle aspettative delle Autorità di Vigilanza. Il confronto emerso dall’evento conferma l’importanza di integrare competenze investigative, framework regolamentari e strumenti tecnologici a supporto di una gestione efficace e sostenibile del rischio AML/CFT.

I temi del simposio

L’evento ha offerto un’analisi approfondita dell’evoluzione dei fenomeni di Financial e Corporate Crime, mettendo a confronto prospettive investigative, regolamentari e operative grazie al contributo di Autorità Giudiziarie, Autorità di Vigilanza e Law Enforcement Agencies. Il dibattito ha evidenziato come i modelli di criminalità economica stiano assumendo forme sempre più sofisticate, con modalità di infiltrazione nell’economia legale capaci di sfruttare strutture societarie complesse, strumenti finanziari avanzati e circuiti transnazionali.

Particolare attenzione è stata dedicata ai canali di finanziamento al terrorismo, analizzati alla luce delle più recenti evidenze investigative e delle evoluzioni normative europee, nonché alle strategie di prevenzione della corruzione, considerate come presidio essenziale per la tutela dell’integrità dei mercati e della pubblica amministrazione. In tale contesto, è stato approfondito il ruolo delle organizzazioni internazionali e delle iniziative multilaterali nella promozione della cultura della legalità e nel rafforzamento dei presidi di compliance e governance.

Il confronto con rappresentanti di ANAC, Procure della Repubblica – DDA, MEF / Guardia di Finanza, Banca d’Italia, UIF, IVASS e Transparency Italia ha consentito di delineare un quadro aggiornato delle dinamiche criminali emergenti e delle priorità di intervento in ambito AML/CFT, con un focus sull’evoluzione del modello europeo di regolamentazione e vigilanza, anche in vista dell’attuazione dell’AML Package e del rafforzamento del ruolo delle autorità di supervisione e delle FIU.

Modelli organizzativi

Nel pomeriggio, le sessioni di confronto operativo hanno coinvolto il mondo accademico e i principali attori dei settori finanziario e assicurativo, favorendo una riflessione concreta sulle sfide che gli intermediari sono chiamati ad affrontare in un contesto di rischio in rapido mutamento. Il dibattito ha toccato temi quali l’adeguamento dei modelli organizzativi AML, l’evoluzione dei sistemi di risk assessment, l’integrazione dei dati nei processi di screening e monitoring e il ruolo della tecnologia nel supportare decisioni tempestive e coerenti con un quadro normativo sempre più articolato. A questo confronto hanno contribuito esponenti di BPER Banca, Unipol Assicurazioni, Allianz Italia, IFIS, UniCredit, Banco BPM, MPS, Intesa Sanpaolo e Generali.

Tecnologia e rischi

Un ulteriore ambito di approfondimento ha riguardato i rischi cyber e di insider threat, connessi in particolare alla crescente diffusione dell’Intelligenza Artificiale nei processi aziendali e finanziari. Il contributo di Polizia Postale, Gruppo Ferrovie dello Stato, TIM e A2A ha permesso di analizzare i profili di rischio emergenti e le possibili strategie di mitigazione, evidenziando la necessità di un approccio integrato tra sicurezza informatica, governance e controlli interni.

Infine, è stato affrontato il tema dei fenomeni illeciti nelle operazioni di Import/Export, con un focus sui rischi di utilizzo distorto del commercio internazionale per finalità di riciclaggio, evasione e finanziamento illecito. Il dialogo con Agenzia delle Dogane e ALS Customs Services Italy ha messo in luce l’importanza di un presidio efficace lungo le catene del valore e di una cooperazione strutturata tra autorità e operatori economici.