Criminalità organizzata: adattare la due diligence alle minacce emergenti.

Il documento, recentemente pubblicato da Europol, EU Serious and Organised Crime Threat Assessment – “The Changing DNA of Serious and Organised Crime” (EU-SOCTA) 2025, evidenzia una trasformazione significativa nel panorama del crimine organizzato in tutta Europa. Le reti criminali stanno diventando sempre più sofisticate, integrando tecnologie avanzate e sfruttando connessioni globali per portare avanti attività illecite. In questo contesto così complesso, una solida due diligence e il monitoraggio continuo rappresentano strumenti indispensabili per gli intermediari finanziari e le istituzioni al fine di rilevare e prevenire associazioni con tali entità.

Mentre le istituzioni e gli operatori cercano di aumentare l’efficienza per gestire meglio vincoli di budget e risorse, l’efficacia è il fattore chiave che non deve essere trascurato. Non si tratta solo di risparmiare tempo, denaro e risorse, ma di allocarli saggiamente e scegliere gli strumenti giusti per affrontare efficacemente le minacce in evoluzione.

Riguardo al tema del rapporto — il crimine organizzato — avere accesso alle informazioni giuste è fondamentale. Acquisire visibilità su potenziali infiltrazioni e connessioni con gruppi mafiosi e altre organizzazioni criminali che hanno interazioni economiche globali è essenziale. Pertanto, integrare un database specializzato nei processi di due diligence e valutazione del rischio è cruciale.

Vediamo come il database giusto aiuta ad affrontare queste minacce.

Principali approfondimenti dall’EU-SOCTA 2025 e come il nostro database può aiutare:

1. Portata globale delle reti criminali

• Le organizzazioni criminali operano in più giurisdizioni, sfruttando attività criminali informatiche e strategie ibride per ostacolare gli sforzi delle forze dell’ordine e indebolire la cooperazione tra autorità investigative.
• Questa presenza transnazionale aumenta il rischio che le imprese legali si associno inconsapevolmente a entità compromesse.

» Un database che consolida i dati internazionali con un focus locale è fondamentale per identificare e tracciare entità e individui associati a queste reti transnazionali.

Le reti di criminalità organizzata si infiltrano in aziende legittime, sfruttando società di comodo e intermediari locali per nascondere le loro attività illecite. Sebbene i controlli globali — come le liste internazionali di sanzioni, le black list globali e le banche dati pubbliche — possano identificare i principali rischi, spesso non rilevano le connessioni locali, che sono più difficili da individuare. Queste connessioni possono riguardare operazioni di minore entità o soggetti che agiscono in aree geografiche circoscritte e sfuggono ai normali meccanismi di controllo. Con il proprio operato, le autorità investigative locali colmano questa lacuna nei controlli, offrendo una visione più approfondita delle attività regionali e aiutando le aziende a scoprire legami nascosti con reti criminali. Per identificare correttamente le entità ad alto rischio prima di instaurare qualsiasi relazione, aziende e istituzioni finanziarie necessitano di dati completi che combinino informazioni internazionali e locali dettagliate.

Un database completo in grado di raccogliere informazioni anche sulle attività criminali a livello transnazionale aumenta la precisione delle valutazioni, rivela le reti clandestine e rafforza l’efficacia della due diligence. Inoltre, consente agli operatori di individuare schemi di attività illecite e bloccare le operazioni connesse, diventando uno strumento fondamentale nella lotta contro la criminalità organizzata.

2. Infiltrazione nelle economie legali

• Le organizzazioni criminali si infiltrano progressivamente nell’economia legale, utilizzandola come copertura per il riciclaggio di denaro e altre attività illecite.
• Questa crescente infiltrazione evidenzia l’urgenza di una due diligence migliorata per rilevare e mitigare i rischi quando si interagisce con clienti e fornitori.

» È necessaria una due diligence molto attenta per scoprire affiliazioni nascoste tra imprese legittime e entità criminali. Un database con informazioni dettagliate a livello locale può rivelare tali connessioni occulte.

Le reti criminali sfruttano frequentemente le strutture aziendali legali (legal business structure, LBS) come strumento per facilitare e nascondere attività illegali, tra cui riciclaggio di denaro, frodi e crimini di proprietà intellettuale. Le LBS sono fondamentali per molti tipi di crimine organizzato, spesso fungendo da copertura per operazioni criminali o come mezzo per riciclare profitti illeciti. Queste imprese possono essere semplici società di comodo, utilizzate per facilitare il movimento di beni illegali, oppure divenire imprese completamente controllate dalla criminalità ma che fingono di operano lecitamente. Lo sfruttamento delle LBS è diffuso in vari settori, con vulnerabilità particolari in ambiti come l’edilizia, il settore immobiliare e la logistica. Le reti criminali possono infiltrarsi nelle LBS a vari livelli, dal controllo occulto, fino alla coercizione dei ruoli di vertice o alla creazione di aziende completamente controllate.

Considerata la complessità e la sofisticazione di queste operazioni, è essenziale che gli sforzi AML/CFT sfruttino dati accurati e aggiornati per identificare potenziali rischi all’interno di queste strutture. In qualità di fornitore di dati specializzato sul crimine organizzato con una copertura locale, svolgiamo un ruolo cruciale nell’aiutare a identificare queste attività illecite.

Cosa deve essere verificato?

Per mitigare i rischi quando si intraprendono rapporti con partner commerciali o clienti, la due diligence dovrebbe concentrarsi su:

• Proprietà e titolari effettivi – Verificare i titolari effettivi, l’azienda e le persone chiave per scoprire legami nascosti con reti criminali, poiché la criminalità organizzata spesso opera dietro strutture aziendali complesse.
• Adverse Media e provvedimenti legali – Identificare provvedimenti legali passati, sanzioni normative o notizie negative legate ad attività illecite.
• Transazioni finanziarie e pattern sospetti – Rilevare segnali di riciclaggio di denaro, frode o collegamenti con giurisdizioni e/o entità ad alto rischio.
• Rischi settoriali e geografici – Valutare le vulnerabilità specifiche del settore (ad esempio edilizia, settore immobiliare, logistica) e l’esposizione a regioni ad alto rischio.
• Relazioni con terzi – Valutare fornitori, intermediari e partner commerciali per eventuali legami criminali indiretti.
• Collegamenti politici e criminali – Identificare legami con Persone Esposte Politicamente (PEP) o reti criminali.

Integrando i record internazionali con l’intelligence locale, gli sforzi di due diligence diventano più efficaci nel rilevare rischi nascosti prima di instaurare rapporti.

3. Sfruttamento tecnologico

• Le organizzazioni criminali stanno rapidamente integrando tecnologie emergenti, tra cui l’intelligenza artificiale (AI), per ottimizzare le proprie operazioni.
• L’AI viene utilizzata per orchestrare schemi complessi di frode, eludere i sistemi di rilevamento e generare contenuti dannosi, come i deepfake.

» Il monitoraggio continuo e i dati in tempo reale sono essenziali per rilevare e rispondere a minacce in rapida evoluzione. Un database che offra aggiornamenti continui può essere determinante nell’identificare e mitigare tali rischi.

Poiché l’AI e le tecnologie emergenti come l’AI generativa e la blockchain sono sempre più sfruttate dai criminali per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari, è fondamentale adottare le soluzioni e gli strumenti giusti per rimanere un passo avanti rispetto a queste minacce.

La crescente digitalizzazione dei sistemi finanziari, insieme all’ascesa di tecnologie emergenti come le criptovalute, la finanza decentralizzata (DeFi) e l’automazione basata su AI, ha creato nuove opportunità per i criminali di riciclare denaro e nascondere i flussi finanziari illeciti. Sebbene il denaro contante continui a svolgere un ruolo significativo nei tradizionali schemi di riciclaggio, le valute digitali e le tecnologie di protezione della privacy, come il mixing delle monete e lo scambio di criptovalute, sono diventati mantelli digitali che nascondono l’origine e il movimento dei fondi illeciti. Queste tecnologie permettono ai criminali di offuscare le transazioni, rendendo più difficile per gli operatori tracciare le attività finanziarie. Le piattaforme DeFi, che offrono servizi finanziari decentralizzati, sono diventate anche obiettivi di sfruttamento da parte di criminali che cercano di eludere il controllo finanziario tradizionale.

Per affrontare tali sfide, è necessario utilizzare la tecnologia in modo strategico, al fine di ottimizzare l’efficienza dei controlli e la rilevazione dei rischi. Dati di alta qualità sono fondamentali per migliorare i sistemi di identificazione dei rischi, rilevare frodi in tempi più rapidi e prevenire l’abuso delle tecnologie emergenti nei crimini finanziari. Sebbene l’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico siano strumenti essenziali, non rappresentano soluzioni autonome. È cruciale collaborare con esperti IT per implementare il giusto mix di strumenti tecnici, scelti in base alle esigenze specifiche di conformità. Un approccio su misura garantisce che le organizzazioni possano utilizzare le tecnologie più adatte per rafforzare le difese del sistema finanziario e rimanere un passo avanti rispetto alle minacce in continua evoluzione.

4. Corruzione e violenza come strumenti

• Le organizzazioni criminali sfruttano varie forme di corruzione e violenza per esercitare controllo e influenza, minando i sistemi politici ed economici.
• Europol avverte che queste tattiche rappresentano minacce gravi per l’integrità istituzionale e la stabilità finanziaria.

» Identificare individui ed entità legate alla corruzione e ad attività violente è fondamentale. Un database con copertura completa può rivelare queste connessioni e supportare gli sforzi per mantenere l’integrità istituzionale.

La corruzione è un fattore chiave che alimenta il crimine organizzato, fornendo alle reti criminali i mezzi per infiltrarsi nelle istituzioni, eludere la giustizia e ampliare la propria influenza in ambito politico, economico e sociale. La digitalizzazione della corruzione è particolarmente preoccupante, poiché i criminali prendono di mira sempre più individui con accesso ai sistemi digitali, reclutando tramite piattaforme online e utilizzando criptovalute e fintech per trasferire tangenti. La corruzione funge da meccanismo fondamentale attraverso cui le reti criminali consolidano il potere, eludono la giustizia e ampliano le loro operazioni.

Il nostro database svolge un ruolo cruciale nell’identificare le PEP coinvolte in procedimenti giudiziari, fornendo accesso a dati locali di alta qualità, compresa la copertura degli adverse media.

Punti chiave

• La criminalità organizzata è sempre più globale – Le reti criminali operano su più giurisdizioni, complicando la rilevazione dei rischi.

• Una due diligence solida è fondamentale – Un monitoraggio continuo e approfondito aiuta a scoprire rischi nascosti e prevenire infiltrazioni.

• L’intelligence locale è indispensabile – Integrare dati globali con informazioni locali consente una valutazione del rischio più accurata.

• Un database specializzato è un alleato prezioso – Tracciare entità e individui legati alla criminalità organizzata migliora l’efficacia della difesa.

• Le misure proattive sono la chiave per proteggere le aziende – Rafforzare la due diligence protegge le operazioni aziendali e ne preserva la reputazione.

Per affrontare i nuovi scenari in cui si muove la criminalità organizzata, le aziende e le istituzioni finanziarie devono aggiornare le proprie strategie di due diligence. Le reti criminali, infatti, si espandono a livello globale e penetrano sempre più l’economia legale, rendendo insufficienti i metodi tradizionali. Il monitoraggio continuo e lo screening degli adverse media, supportati da dati con una copertura locale mirata sulle infiltrazioni mafiose e della criminalità organizzata, sono essenziali per identificare tempestivamente i rischi emergenti e adottare risposte efficaci.

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Scopri di più:

• Scarica il documento dell’Europol, cliccando qui.
• Le PEP non sono tutte uguali. Perché?
• Chartis Research: The Value of Localization in Fighting Financial Crime.
• SGR – Screen Global Risk. Duplice riconoscimento come Category Leader per lo Screening  Adverse Media & Watchlist