Live Screening delle Sanzioni.
Sanctions Live Screening
Una soluzione avanzata per accedere ad aggiornamenti “live” sulle sanzioni. Questa soluzione consente la consultazione in tempo quasi reale delle modifiche alle misure restrittive finanziarie imposte dai regimi sanzionatori internazionali.
Il modulo Live Sanctions Screening permette a istituti finanziari e Payment Service Provider (PSP) di eseguire verifiche quasi in tempo reale sulle principali liste di sanzioni. In linea con il Regolamento (UE) 2024/886, noto come Instant Payments Regulation (IPR), i PSP che offrono bonifici istantanei in euro devono effettuare lo screening quotidiano dei propri Payment Service Users (PSU), in sostituzione dei controlli su singola transazione.
La soluzione supporta questo cambiamento normativo fornendo un sistema di screening continuo, automatizzato e conforme, garantendo allineamento regolamentare, efficienza operativa e processi di pagamento istantaneo senza interruzioni.
Key features
Il modulo Live Sanctions Screening consente di eseguire controlli in tempo quasi reale sulle liste sanzionatorie globali.
Grazie a aggiornamenti ad alta frequenza, de-duplicazione dei dati e accesso strutturato alle informazioni, la soluzione riduce i falsi positivi, supporta i compliance officer nel rispetto delle scadenze normative e garantisce flussi di pagamento istantanei e sicuri.
Questo modulo supporta diversi scenari operativi concreti:
Onboarding / revisione periodica degli utenti: durante l’apertura del conto o le verifiche periodiche, Sanctions Live Screening consente all’istituzione di verificare immediatamente se l'utente compare nelle principali liste di sanzioni, garantendo fin da subito la conformità ai requisiti normativi.
Monitoraggio continuo dei portafogli esistenti: quando vengono introdotte nuove misure restrittive o aggiornate quelle già in vigore, il modulo attiva automaticamente un nuovo screening dei PSU interessati, assicurando il rispetto del requisito previsto dal Regolamento (UE) 2024/886 (“immediately after entry into force”) – noto anche come Instant Payments Regulation (IPR).
Pagamenti istantanei: per i Payment Service Provider (PSP) che gestiscono bonifici istantanei in euro ai sensi dell’IPR, il modulo consente di passare da uno screening basato sulla singola transazione a un controllo continuo sui PSU, riducendo il carico operativo e prevenendo ritardi nei flussi di pagamento istantanei.
Bonifici istantanei: l’importanza del live screening delle sanzioni.Tra i principali utilizzatori vi sono i Compliance Officer e i Responsabili AML/CFT di banche, istituti di pagamento, Electronic Money Institutions (EMI) e Payment Service Provider (PSP) soggetti al Regolamento (UE) 2024/886.
Queste figure sono responsabili dell’integrazione di meccanismi di screening su sanzioni e watchlist nei processi operativi 24/7 dei pagamenti istantanei, oltre che della capacità di dimostrare la conformità normativa.
Il modulo supporta inoltre i team Payment Operations e Risk Management nell’inserire controlli rapidi e affidabili nei flussi di pagamento in tempo reale, mentre i team IT e RegTech beneficiano di un’integrazione fluida tramite API o in modalità on-premise.
Il modulo può essere integrato tramite diversi canali, in base al modello operativo e ai requisiti di integrazione dell’organizzazione:
Integrazione via API: gli endpoint RESTful API permettono il collegamento diretto con i sistemi core interni (onboarding clienti, piattaforme di pagamento, sistemi KYC/AML), abilitando uno screening automatizzato nelle fasi chiave del workflow (onboarding, revisione periodica, controlli in tempo reale).
Data On Premise: per le organizzazioni che richiedono il pieno controllo sulla residenza dei dati, sulle prestazioni o per vincoli infrastrutturali interni, il modulo supporta l'integrazione on-premise del dataset consentendo verifiche locali e integrazione diretta all’interno dell’ambiente IT aziendale.
Quali sono i vantaggi?
Rilevamento istantaneo del rischio
Identifica in tempo reale soggetti sanzionati o ad alto rischio. Prendi decisioni più rapide e sicure con accesso immediato a dati affidabili sulle sanzioni.
Meno sforzo, più controllo
Gli aggiornamenti automatici e l'Entity resolution riducono i falsi positivi e il lavoro manuale. Il processo di compliance diventa più leggero, preciso e sempre aggiornato.
Costruito attorno al tuo workflow
Integrabile tramite API o come soluzione on-premise, a seconda delle esigenze. Il modulo si adatta ai sistemi esistenti, offrendo pieno controllo su dati, prestazioni e attività di compliance.
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