Velocizza e risparmia sul lavoro manuale con gli strumenti giusti.

Tempo, risorse e completezza delle informazioni. Queste sono le tre variabili chiave, essendo limitate per natura, all’interno delle procedure di adeguata verifica che possono incidere sulla sua efficienza ed efficacia.

Se le vostre procedure di adeguata verifica della clientela, dei fornitori e delle controparti nella fase di onboarding sono già ben pianificate ed efficientate, la verifica nel continuo rischia di essere trascurata perché risente di alcune criticità, quali, ad esempio:

• costi e mancanza di personale dedicato;
• complessità dei dati (verifiche da fonti diverse e su un ampio spettro di informazioni);
• sistemi informatici obsoleti;
• processi non uniformi tra le funzioni aziendali.

1. Perché rivedere le relazioni esistenti?

Durante i rapporti continuativi il rischio di obsolescenza delle informazioni raccolte nella fase di acquisizione è altissimo, rendendo necessario un intervento attivo per aggiornare i dati, ad esempio anagrafici e commerciali.

Allo stesso modo è essenziale conoscere i nuovi elementi che potenzialmente incidono sul profilo di rischio associato ai soggetti per quanto concerne le verifiche antiriciclaggio, antifrode, anticorruzione e di contrasto al finanziamento del terrorismo.

2. Quali sono i vantaggi di aggiornare i dati?

Intercettare i nuovi referenti di una entità giuridica e poter verificare quindi la reale esposizione al rischio.

Conoscere i nuovi ruoli acquisiti da un soggetto all’interno di società che non sono state sottoposte a screening e potrebbero, ad esempio, operare in settori a rischio più elevato.

Avere visibilità sul coinvolgimento in procedimenti giudiziari, incarichi politici, sanzioni o provvedimenti di cui i soggetti sono diventati destinatari dopo l’onboarding.

3. Come allocare le risorse per l’aggiornamento dei dati?

Il numero di risorse dedicate alla compliance non potrà mai essere sufficiente per gestire costantemente il volume di soggetti e i relativi aggiornamenti. Il processo non è scalabile se è caratterizzato principalmente dall’intervento manuale. Diventa fondamentale dotarsi di strumenti professionali e automatizzare le attività ripetitive per:

• evitare di dedicare attenzione a procedure ricorsive e dall’esito incerto, poiché le informazioni potrebbero subire modifiche con cadenza diversa da quella pianificata manualmente;

• valorizzare al massimo le competenze e l’expertise interne al vostro dipartimento per dare spazio alla human intelligence interna orientandola alle attività a maggior valore aggiunto.

Il nostro Monitoraggio Automatizzato

La soluzione Daily Control™  include la funzione di Monitoraggio Automatizzato che:

1. verifica quotidianamente eventuali novità o aggiornamenti che possono interessare i nominativi monitorati;
2. avvisa quando ci sono dati da attenzionare, attivando le risorse solo quando necessario;
facendo risparmiare tempo e risorse, ottimizzando l’investimento in strumenti ad hoc e incrementando l’efficienza delle procedure.

Informazioni commerciali: 

• Per le entità giuridiche – bilanci, visure, elenco soci, variazioni su titolari di carica o qualifica, eventi straordinari come fusioni, trasferimenti, liquidazioni.

Tenere sotto controllo le variazioni societarie aiuta a prevenire frodi e attività illecite, poiché le aziende possono reagire rapidamente a segnali di allarme come cambi frequenti di amministratori o modifiche sospette nella struttura societaria. Il monitoraggio può evidenziare variazioni nella struttura societaria, modifiche agli organi amministrativi, cambiamenti di sede legale, fusioni, acquisizioni, e altro.

• Per le persone fisiche – Daily Control offre in esclusiva la possibilità di tenere sotto controllo sia gli spostamenti di ruolo che l’acquisizione di nuove cariche all’interno di altre società.

In esclusiva SGR ha sviluppato ed esteso il monitoraggio agli individui per intercettare non solo i cambiamenti all’interno della stessa struttura societaria, ma anche le nuove associazioni che potrebbero comportare rischi aggiuntivi. La tracciatura degli spostamenti permette una valutazione continua dei rischi associati o legami con entità non conformi alle norme di compliance.

Informazioni rilevanti per AML, antifrode, CFT:

Le nuove persone (fisiche e giuridiche) identificate e i soggetti già in monitoraggio sono confrontati quotidianamente con i dataset in Daily Control (Adverse Media, PEP, Politici Locali, Sanzioni e watchlist).

• Quando vengono intercettate modifiche e nuove evidenze inserite nella banca dati che possono riferirsi ai nominativi monitorati viene inviata una notifica all’operatore.
• Gli aggiornamenti possono riferirsi all’entità (dati identificativi, indirizzo, codice fiscale, …) o alle evidenze collegate (procedimenti per reati a monte del riciclaggio, esposizione politica aumentata, sanzioni o provvedimenti a carico del soggetto o delle entità associate.
• Le risorse dei soggetti obbligati sono quindi attivate solo quando è richiesta la sua competenza e analisi, ottimizzando il numero di attività in cui è coinvolto.
• Il cliente può prevedere un sistema di alert collegato a particolari casi, come ad esempio il coinvolgimento del nominativo monitorato in uno specifico reato.